تمويل المشاريع الصغيرة في السعودية .. أفضل البنوك والشركات 2021

تمويل المشاريع الصغيرة في السعودية | تصنف المملكة العربية السعودية أنها دولة منتجة للنفط وهذه نعمة ولكنها غير دائمة وهذا ما أدركته قيادتنا في المملكة، لذلك أولت اهتمامًا بريادة الأعمال والمشروعات الصغيرة وأوعزت للشركات والبنوك تسهيل خدمات التمويل والقروض للشباب لانشاء المشاريع الصغيرة، وجعلت الارتقاء بالاقصاد السعودي من أهم أهداف رؤية 2030.

ونشير من خلال موقع تقسيطك في هذا المقال إلى أهم البنوك والشركات والمؤسسات التي تمنح قروضاً أو تمويل للمشاريع الصغيرة والمتوسطة في السعودية على النحو التالي:

تمويل المشاريع الصغيرة في السعودية

تمويل العمل الحر من بنك التنمية الاجتماعية..لا قيود بعد اليوم لإطلاق مشروعك الخاص

البنك الأهلي التجاري – تمويل المشاريع الصغيرة في السعودية

بالتعاون مع صندوق التنمية الصناعي يقدم بنك الأهلي تسهيلات تمويلية لأصحاب المنشآت الصغيرة.

ومن اهداف برنامج تمويل المشروعات الصغيرة مساعدة تلك المنشآت للحصول على التمويل الاسلامي اللازم ومساعدتهم للارتقاء والتطوير للمساهمة بالاقتصاد الوطني وخلق فرص عمل للشباب السعودي.

ويعمل البنك بالتعاون مع الجهات الرسمية لتوفير التمويل اللازم وتسهيل كافة الاجراءات القانونية، وتدريب اصحاب المشروع وتنمية قدراتهم على ادارة المشروع.

ومن الشروط للحصول على تمويل المشاريع الصغيرة في السعودية :-

1. ان تكون منشأة حقيقة ذات كيان قانوني.
2. ان يكون هناك دراجة جدوى كاملة اقتصادية وادارية ومالية وفنية.

وللحصول على التمويل من بنك الاهلي يمكنك التوجه الى اقرب فرع للبنك في منطقتك.

بنك الجزيرة – تمويل المشاريع الصغيرة في السعودية

يمكنك الحصول على أعلى تمويل وأقل هامش ربح من خلال البرامج التي يقدمها البنك في مجال تمويل المشاريع الصغيرة في السعودية، ومن هذه البرامج التمويلية برنامج كفالة من بنك الجزيرة.

ويشترط البنك للحصول على تمويل المشاريع ما يلي:-

1. أن يكون للمنشأة كيان قانوني.
2. توفر جدوى الاقتصادية والمالية والفنية والإدارية.
3. ان يساهم المشروع بدعم الاقتصاد السعودي من خلال تدريب او توظيف السعوديين او دعم السلع المحلية بالسوق.

ويشجع البرنامج على دعم الأنشطة التي تخدم قطاع الزراعة والنشاط التجاري والتعليم والسياحة والترفيه والمقاولات وقطاع النقل والاتصالات والأنشطة الخدمية والمنشآت أو المشاريع الطبية

بنك الرياض – تمويل المشاريع الصغيرة في السعودية

يوفر البنك تسهيلات يمكنك من خلالها البدء بتأسيس مشروع صغير ناجح وعدم القلق من البطالة او عدم توفر فرص العمل أو عدم مناسبتها لطموحك..

ويقدم بنك الرياض التمويل اللازم من خلال برنامجين لدعم المشاريع الصغيرة والمتوسطة وهي :-

1. برنامج كفالة من بنك الرياض / بامكانك من خلالة تمويل راس المال العامل او الاصول الثابتة لمشروعك واي اعمال أخرى للمشروع، وشروطه ان يكون هناك كيان قانوني للمنشأة وتوفر جدوى اقتصادية ومالية وفنية وادارية للمشروع.
2. تمويل الرواتب / ومن خلاله يمنحك البنك تمويل يصل الى 10 مليون ريال سعودي لتغطية رواتب العالمين وتشجيع العماله السعودية في المشاريع الصغيرة، ومن مميزاته انه يمنحك خطة سداد ميسرة واسعار تنافسية.
3. تمويل نقاط البيع / وهو تمويل قصير الاجل يصل الى 6 اشهر فقط، ومن خلاله يمنحك البنك تمويل يصل الى مليون ريال مقابل وصع محصلات بيع للبنك في متجرك او شركتك ويخصم البنك امواله من المتحصلات.

تمويل شخصي بدون تحويل راتب بنك الرياض يصل الى 300.000 ريال و سداد على 60 شهر

يمكنك التقديم على اي من برامج بنك الرياض التمويلية من خلال زيارة اقرب فرع للبنك خاص بالشركات.

مصرف الراجحي – تمويل المشاريع الصغيرة في السعودية

يقدم مصرف الراجحي حلولًا متنوعة للتمويل؛ لمساعدة المنشآت الصغيرة في تمويل أنشطتها المختلفة سواء من خلال

التمويل المباشر، الذي يوفر للعميل السيولة التي يجتاحها لتسيير أعماله، أو لتمويل شراء أصول ثابتة، أو لتمويل رأس المال

العامل، من خلال التمويل غير المباشر كخطابات الضمان وغيرها.

بنك البلاد – تمويل المشاريع الصغيرة في السعودية

من اشهر البنوك السعودي والذي يقدم حلول تمويلية وخيارات واسعة وكثيرة تلبي جميع أنواع احتياجات المشاريع الصغيرة والأعمال التجارية.

ودعماً للاقتصاد السعودي وتشجيع للشباب اطلق البنك برنامج تمويل المنشآت المتناهية الصغر والمشاريع الصغيرة والمتوسطة، والذي يتميز بتلبية احتياجات العملاء التمويلية المختلفة ولمدة تصل إلى 36 شهرًا.

ويتميز تمويل بنك البلاد للمشاريع الصغيرة بما يلي:-

1. دعم المشاريع بمبالغ مالية تصل الى 15 مليون ريال سعودي.
2. مدة سداد تصل الى 36 شهر أو اكثر حسب مبلغ التمويل ونجاح المشروع.
3. إعفاء صاحب المشروع من السداد لمدة 6 أشهر.
4. تمويل بدون رسوم إدارية.

وبعدُ فتلك هي أهم البنوك التي تمنح قروضًا للمشاريع في المملكة والتي يمكنك التوجه إليه وطلب تمويل لمشروعك منها، وبالتالي الدخول إلى عالم ريادة الأعمال الواسع.

تمويل مشروع صغيرة من بنك التنمية الاجتماعية

من اشهر جهات تمويل المشاريع الصغيرة في السعودية ويعتبر الأكثر شعبية لدى اصحاب المشاريع الصغيرة والناشئة وبوابة التمويل الأكبر للمشاريع في السعودية، كما أنه أحد أهم البنوك التي تمنح قروضًا متنوعة لدعم المشاريع الصغيرة في المملكة.

اقرأ المزيد عن تمويل المشاريع الصغيرة بدون فوائد من بنك التنمية الاجتماعية

ويقدم بنك التنمية الاجتماعية او كما يعرف سابقا بنك التسليف والادخار قروض تمويل المشاريع عبر عدد من المنتجات والخدمات التي يقدمها، والتي استفاد مها حتى الآن أكثر من 3 ملايين شاب وفتاة سعودية.

ومن اهداف البنك التي يحرص على تحقيقها بمنح قروض للمشاريع الصغيرة ودعم المنشآت الناشئة والصغيرة؛ تعزيز الاقتصاد الوطني والارتقاء به.

ومن انواع المنتجات والخدمات التي يقدما بنك التسليف او بنك التنمية الاجتماعية:-

اولا/ قروض الخريجين

1. تمويل حاضنات ومسرعات الاعمال
2. تمويل مشاريع التقنيات الناشئة
3. تمويل عربات البيع المتنقلة
4. تمويل المشاريع الناشئة.
5. تمويل الخريجيين

اقرأ المزيد عن تمويل نفاذ .. حول حياتك من استهلاكية الى انتاجية وكن من اصحاب المشاريع

ثانيا/ قروض المشاريع الصغيرة

1. تمويل المشاريع الصناعية
2. تمويل مشاريع الاختراع
3. تمويل المنشئات القائمة
4. تمويل المشاريع الصغيرة لتنمية المحتوى المحلي
5. برنامج الامتياز التجاري

ثالثا/ قروض الزواج وتأسيس أسرة

1. تمويل الأسرة
2. تمويل الزواج
3. تمويل آهل

رابعا/ قروض ما بعد التقاعد

1. تمويل ارعاية الصحية
2. تمويل الترميم
3. تمويل مشاريع التوطين
4. تمويل مشاريع التميز

خامساً/ قروض الدعم عند فقدات الوظيفة

1. التمويل متناهي الصغر
2. التمويل التشاركي
3. تمويل كنف

برامج بنك التنمية الاجتماعية كثيرة وشروطة ميسرة ومميزاته لا تقاوم.

تمويل المشاريع الصغيرة من صندوق المئوية للتمويل

يقدم لك صندوق المئوية للتمويل دعم كلي او جزئي لتمويل مشروعك الصغير بمبلغ مالي يبدأ من 50.000 ريال سعودي ويصل حتى 200.000 ريال سعودي.

التمويل يكون بعد الموافقة على خطة ودراسة جدوى مشروعك من الشراء الاستراتيجيين لصندوق المئوية للتمويل.

وهناك شروط يجب توفرها بالراغبيت للحوصل على تمويل مشروع صغير وهي:-

1. ان يتراوح عمر طالب التمويل من 18 سنة وحتى 35 سنة.
2. ان لا يمتلك مقدم التمويل على موارد كافية لتأسيس مشروعه الصغير.
3. تقديم ما يثبت انك لم تحصل على تمويل من اي جهة أخرى.
4. ان يعتمد مقدم التمويل على ارباح المشروع كدخل أساسي له.
5. ان يكون لديك خطة ودراسة جدوى مشروع منطقي وقابل للتنفيذ.
6. الأولية بالدعم تكون لذوي الاحتياجات الخاصة.

وتبدأ المرحلة بتوزيع الطلبات والتأكيد من صحى البيانات فيها، ثم المقابلة الشخصية عند قبول الطلب، وفي المرحلة الثانية تبدأ تنفيذ الاجرائات والاجتماعات وتوقيع العقود وتسهيل الاجراءات الحكومة، وثم دعم المشروع حتى يصل الى نسبة اكتمال 80% تبدأ مرحلة الارشاد لمدة 3 سنوات وبعدها يبدأ صاحب المشروع بحصاد ارباحه.

تمويل المشاريع الصناعية الصغيرة من الصندوق الصناعي

يعمل صندوق التنمية السعودية منذ اكثر من 45 سنة حيث يسعى لأن تكون المملكةل العربية السعودية دولة صناعية وذلك من خلال تشجيع الشباب ودعم المشاريع الصناعية الناشئة.

من البرامج التي يدعمها الصندوق الصناعي :-

1. دعم مشاريع الطاقة المتجددة، ومنها بناء تجمعات تعتمد على الطاقة المتجددة و ايضا تمويل مشاريع انتاج الطاقة للمشاريع الصناعية والتجارية والزراعية.
2. دعم مشاريع الخدمات اللوجستية ومنها خدمات نقل البضائع بالموانئ وخدمات النقل الجوي والنقل عبر السكك الحديد.
3. تمويل المشاريع الصناعية الصغيرة والمتوسطة من خلال برنامج آفاق.
4. تمويل المشاريع الصناعية التي تختص في قطاع التعدين.
5. تمويل ارض وقرض، ومن خلاله يتم تخصيص ارض للاستثمار الصناعي.

وبلغ عدد القروض التي اعتمدها الصندوق منذ تأسيسه 4464 مشروع كان منها ما نسبته 80% من المشاريع الصغيرة والمتوسطة.

تمويل المشاريع الصناعية الصغيرة من صندوق التنمية الزراعي

اعتمد صندوق التنمية الزراعي 35 مشروعا زراعياً في المملكة العربية السعودية وذلك بهدف دعم الأمن الغذائي في السعودية وتحفيز الشباب للعمل بمشاريع القطاع الزراعي.

وتنوعت المشاريع بين دعم القطعات الزراعية المتنوعة وبين استيراد بعض المنتجات والمواد الغذائيسة من الخارج.

ومن القروض وبرامج تمويل المشاريع الصناعية الصغيرة التي يدعمها صصمدوق التنمية الزراعي :-

1. قروض تنموية، ويتم منحك قرض مباشر لانشاء المشاريع الزراعية كالمزارع والدواجن والعيادات والصيدليات البطرية والمناحل والقروض السياحة وقوارب الصيد وعربات الخضار، وهي من القروض طويلة الاجل
2. قروض تنموية تشغيلية، من القروض قصيرة الاجل وتسدد خلال سنة واحدة وتخصص لدعم مربي المواشي والمناحل المتنقلة وذلك لدورة انتاج واحدة.
3. قروض المشاريع المتخصصة، ويتم منحها للمشاريع المتوسطة والكبيرة سواء جديدة او قديمة وهي طويلة الاجل ويجب ان يمتلك مقدم التمويل على دراسة جدوى اقتصادية وتحدد فترة السداد فيها حسب الدخل والايراد السنوي
4. القروض التشغيلية للمشاريع المتخصصة، قرض مباشر لتمويل رأس المال العامل وهي قصيرة الأجل وتغطي دورة انتاجية واحدة فقط وفترة سداد لمدة 2 سنة وتخصص لبعض المشاريع منها تمويل المنشآت البيطرية واستيراد الحطب واستيراد الاعلاف الخضرء

الخاتمة – تمويل المشاريع الصغيرة في السعودية

في ختام مقالنا تمويل المشاريع الصغيرة في السعودية أرجو أن تكونو قد استمتعت وتعرفت معنا على البنوك و الجهات التي يمكنك الاستفادة منها لدعم مشروعك.

دعوة للمشاركة والتواصل

فإن أعجبكم مقال تمويل المشاريع الصغيرة في السعودية نأمل منكم نشره على مواقع التواصل الإجتماعي لإفادة الناس بكل ما هو جديد عبر موقعنا.

لا تنسوا مشاركتنا بآرائكم وتجاربكم في خانة التعليقات أسفل المقال, ونحن سعداء بالرد علي جميع استفساراتكم.

ولا تنسى الاعجاب في صفحة الفيس بوك

ومتابعة صفححتنا على تويتر

ايضا متابعة صفحتنا على انستغرام